繼七部委聯(lián)手重拳出擊，將ICO明確定性為“涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)”后，禁止代幣發(fā)行融資的一把火燒到比特幣。
近日，比特幣中國、火幣網(wǎng)、OKcoin相繼發(fā)布公告稱將停止數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)上的所有交易，三大比特幣交易平臺(tái)的動(dòng)作也意味著比特幣在國內(nèi)的場內(nèi)交易之路被全部封死。
比特幣身陷泥淖
比特幣自2009年誕生便備受矚目，從2010年的0.003美元一個(gè)狂漲到如今的3000美元以上，七年之間翻了100萬倍。這樣的爆發(fā)性增長讓投機(jī)者們趨之若鶩，想用它實(shí)現(xiàn)暴富，“一幣一別墅”的段子也隨之在幣圈流傳開來。
理智的投資者看好比特幣去中心化、匿名性、難追溯的特質(zhì)，甚至認(rèn)為它可以大有作為成為結(jié)算手段，但任何一臺(tái)連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦都可以進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)比特幣轉(zhuǎn)賬，資金流動(dòng)只依賴于網(wǎng)絡(luò)，不需要通過銀行等第三方機(jī)構(gòu)的特性，也讓比特幣成了一些不法分子的洗錢通道。
雖然央行明令禁止數(shù)字貨幣融資和交易平臺(tái)用法定貨幣兌換數(shù)字貨幣活動(dòng)時(shí)，沒有明確提及比特幣、以太幣，但不可否認(rèn)的是，在過去一年里，通過ICO籌集的高達(dá)16億美元的資金，比特幣所起到的作用不可小覷。比特幣、ICO項(xiàng)目、其他數(shù)字代幣，大家相互推動(dòng)，ICO爆火從而拉高比特幣的價(jià)格，而比特幣價(jià)格的上漲，又讓投資者們瘋狂撲向ICO。當(dāng)ICO暴富謊言被揭穿，比特幣的泡沫也隨之破滅。
率先表態(tài)的是比特幣中國，9月14日，比特幣中國發(fā)布公告稱，將在9月30日關(guān)停一切交易，比特幣中國的礦池(國池)不受影響，繼續(xù)正常運(yùn)營。
“本次火幣網(wǎng)將停止所有虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)，目前，我們已經(jīng)停止了用戶注冊。按照交易業(yè)務(wù)的安排時(shí)間表，會(huì)在9月30日前通知所有用戶即將停止交易，10月31日前，依次逐步停止所有數(shù)字資產(chǎn)兌換人民幣的業(yè)務(wù)。”火幣網(wǎng)相關(guān)人士告訴《IT時(shí)報(bào)》記者，起初火幣網(wǎng)只是停止人民幣交易業(yè)務(wù)，其他業(yè)務(wù)不受影響，但形勢每天都在變化，一天之后，火幣網(wǎng)宣布停止所有虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)。OKCoin幣行也修改公告，將停止所有虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)。
由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)并沒有宣布比特幣及數(shù)字資產(chǎn)本身非法，平臺(tái)依然希望能給用戶提供合規(guī)的數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)。一家比特幣交易平臺(tái)的工作人員告訴記者，接下來平臺(tái)該怎么走，高管們正在商量。而據(jù)知情人透露，目前各比特幣交易平臺(tái)負(fù)責(zé)人、高管等都要在北京配合調(diào)查，按照監(jiān)管要求，各交易平臺(tái)股東、實(shí)際控制人、高管、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等在清退期間要全力配合相關(guān)工作。
專家：比特幣是披了高科技馬甲的烏托邦
“比特幣其實(shí)是21世紀(jì)的‘烏托邦’，而且是第一個(gè)插上高科技翅膀的‘烏托邦’。比特幣意在取代法定貨幣交易，目前沒有政府愿意放棄其管理權(quán)，接受比特幣替換法定貨幣。”中國金融改革研究院院長劉勝軍告訴《IT時(shí)報(bào)》記者，央行早已經(jīng)將比特幣定義為虛擬商品，但比特幣似乎找不準(zhǔn)自己的定位，更想充當(dāng)數(shù)字貨幣。
劉勝軍進(jìn)一步解釋，比特幣不可能成為貨幣，它的兩個(gè)重要特性也恰好限制了它。一是比特幣限定發(fā)行量是2100萬枚，總量固定且稀缺，這和黃金的屬性很像，而黃金早已退出貨幣的舞臺(tái);二是比特幣去中心化，依據(jù)特定算法，通過大量計(jì)算產(chǎn)生，用眾多節(jié)點(diǎn)構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫來確認(rèn)并記錄所有交易，不需要央行監(jiān)管，也恰因?yàn)榇耍忍貛诺慕灰自跒檫`法活動(dòng)提供加密保護(hù)，甚至成為暗網(wǎng)交易的重要基石，犯罪分子通過比特幣在暗網(wǎng)交易毒品和違禁品，從而繞開監(jiān)管。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授應(yīng)展宇同樣認(rèn)為比特幣“去中心化”的特性，意味著國家放棄現(xiàn)有權(quán)力，由市場自我糾錯(cuò)，現(xiàn)在看來?xiàng)l件并不成熟。比特幣的產(chǎn)生是一種技術(shù)手段，逐步演變成技術(shù)金融化，在ICO融資過程中，比特幣作為中介改變了交易鏈，如果放任發(fā)展，很可能會(huì)誘發(fā)一系列社會(huì)事件。
中國是比特幣價(jià)值鏈的重要參與者，中國的比特幣交易量一度占全球 90%，即使是在年初央行曾約談并且進(jìn)駐檢查了國內(nèi)多家虛擬貨幣交易平臺(tái)時(shí)，中國比特幣的成交量也排名全球前三。
當(dāng)三大交易平臺(tái)“全軍覆沒”，投資者們該怎么辦?劉勝軍認(rèn)為，比特幣的私下交易在中國仍將被允許，這意味著流動(dòng)性大大降低，對普通人而言，參與比特幣變得非常困難。應(yīng)展宇則表示，場外交易是投資者之間你情我愿的個(gè)人行為，投資者們鋌而走險(xiǎn)的同時(shí)也應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。一位幣圈的投資者告訴《IT時(shí)報(bào)》記者，場外交易也有風(fēng)險(xiǎn)，受此次風(fēng)波影響，一些比特幣持有者著急拋幣卻碰上騙子，比特幣轉(zhuǎn)出去，買家的錢并未到賬，因此自己只敢跟熟人交易。
監(jiān)管層對比特幣的干預(yù)似乎比想象中更為嚴(yán)格。據(jù)《華爾街日報(bào)》報(bào)道，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)決定全面禁止中國的比特幣交易渠道，不僅僅局限于關(guān)閉比特幣交易所，更大范圍的管制措施可能包括禁止中國大陸訪問外部比特幣交易所網(wǎng)站，如美國的Coinbase和中國香港的Bitfinex。
受關(guān)停消息影響，14 日晚，比特幣中國平臺(tái)顯示，比特幣報(bào)價(jià)(相對于人民幣)下跌近 20%，而萊特幣等其他數(shù)字貨幣也相繼下跌。
“沒想到會(huì)一刀切。從隱約知道消息到現(xiàn)在，也才 2 周時(shí)間。當(dāng)時(shí)心里還僥幸想，應(yīng)該會(huì)有 6 個(gè)月或者 9 個(gè)月的過渡期，循序漸進(jìn)，Okcoin、火幣網(wǎng)這些都沒有進(jìn)行ICO ，沒想到也立即叫停了，”上述業(yè)內(nèi)人士告訴《好奇心日報(bào)》。
比特幣9月14-19日走勢，截圖于比特幣中國平臺(tái)
比特幣等數(shù)字貨幣依據(jù)特定算法產(chǎn)生，使用P2P網(wǎng)絡(luò)中眾多節(jié)點(diǎn)構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫來確認(rèn)、記錄的交易行為，再利用密碼學(xué)設(shè)計(jì)來確保各環(huán)節(jié)的安全性。這些數(shù)字貨幣因其匿名性、去中心化特征，不受政府干涉。
有一定技術(shù)門檻的比特幣，流通起來不像傳統(tǒng)貨幣方便，它復(fù)雜的算法和點(diǎn)對點(diǎn)交易會(huì)讓一般人敬而遠(yuǎn)之。這也是設(shè)計(jì)者中本聰最初的想法，通過技術(shù)手段將其發(fā)展成一種全球貨幣，不受政府和市場影響。
但實(shí)際上，從 2008 年出現(xiàn)，再到在 2010 第一次在現(xiàn)實(shí)世界獲得價(jià)格——美國的程序員拉絲勒·豪涅茨用 1 萬枚比特幣交換了兩塊價(jià)值 25 美金的披薩，至今，比特幣價(jià)格從 0.003 美元上漲到近 4000 美元，上漲近 150 萬倍。
而且，越來越多投機(jī)者入局，讓它變成了一種暴富式的投資品，尤其今年以來，比特幣價(jià)格暴漲后甚至流傳“一幣一別墅”的說法。同時(shí)，它也被扭曲為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具。
從最初烏托邦式的全球貨幣演變于此，這背后最大的推動(dòng)者莫過于比特幣交易平臺(tái)，它的出現(xiàn)大大降低了比特幣流通的門檻。
一般來說，普通人很少會(huì)去研究或理解比特幣背后產(chǎn)生和交易的方法，但兼具信息中介和交易中介職能的交易平臺(tái)，則提供了炒買炒賣信息和交易便利，讓更多普通的群體也能交易。
想要入市的人，只要選擇一家交易平臺(tái)，注冊用戶、獲得一個(gè)比特幣錢包地址(一家交易平臺(tái)相當(dāng)于一家銀行，該平臺(tái)的虛擬錢包則是它的銀行卡)，就可以開始充值，進(jìn)行比特幣買賣交易。
交易平臺(tái)讓復(fù)雜的比特幣變得簡單起來。而中國第一家交易平臺(tái)誕生于 2011 年 6 月，至今交易平臺(tái)不計(jì)其數(shù)。國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)在今年 4 月稱，截至今年 3 月 31 日，系統(tǒng)監(jiān)測到國內(nèi)提供比特幣交易服務(wù)的活躍交易平臺(tái)有 48 家，到了 7 月，國內(nèi)比特幣交易成交額為 301.7 億元，占全球總交易量的 30% 。
后來者看到，包括火幣網(wǎng)的李林、Okcoin的徐明星，以及自稱中國比特幣首富的李笑來等早入局者，已經(jīng)通過比特幣交易賺得盆滿缽盈，也紛紛想要通過比特幣致富。在這樣背景下，整個(gè)比特幣市場投機(jī)氣氛越來越濃厚，不僅價(jià)格波動(dòng)劇烈，投資者盲目跟風(fēng)炒作的也越來越多。
《好奇心日報(bào)》記者接觸的一些比特幣投資散戶中，在今年暴漲的市場環(huán)境下，不少有辭職專職炒幣者。“沒有必要因?yàn)樯习嘤绊懗磶牛彼麄內(nèi)缡钦f。其中一名 91 年出生的投資者，從 2016 年開始炒幣至今，僅比特幣已經(jīng)賺幾十萬，這還不包括以太幣等其他虛擬貨幣資產(chǎn)。
根據(jù)《財(cái)新》報(bào)道，自 2013 年以來，監(jiān)管當(dāng)局就對數(shù)字貨幣的二級(jí)市場的扭曲效應(yīng)感到風(fēng)險(xiǎn)巨大。當(dāng)時(shí)比特幣在中國境內(nèi)的交易量，超過了全球交易量的九成，并把比特幣推向了 8000 元的歷史高點(diǎn)。
但中國監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為，虛擬貨幣的交易場所包括其二級(jí)市場的風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)大。《財(cái)新》報(bào)道， 2013 年之后，監(jiān)管當(dāng)局一直在帳戶實(shí)名制、禁止加杠桿、反洗錢等角度落實(shí)對相關(guān)交易所的限制，目前比特幣在中國境內(nèi)交易量占全球的占比，已經(jīng)從 2013 年的九成下降到目前不到三成。
但最終監(jiān)管當(dāng)局決定關(guān)停所有比特幣交易平臺(tái)。互金協(xié)會(huì)指出，各類所謂“幣”的交易平臺(tái)，在中國無合法設(shè)立的依據(jù)。
9 月以來，在監(jiān)管當(dāng)局陸續(xù)封殺ICO，關(guān)停比特幣交易平臺(tái)。圈內(nèi)比特幣玩家，也因此分為兩撥。
一撥人在做清退工作，最新消息目前各比特幣交易平臺(tái)負(fù)責(zé)人、高管等都不得離開北京，要配合調(diào)查，并于 9 月 20 日 18 點(diǎn)前，制定無風(fēng)險(xiǎn)清理清退方案。
另一撥投資者則分成兩派，一派已經(jīng)進(jìn)行提幣提現(xiàn)，另一派則持續(xù)持有。后者認(rèn)為，雖然國內(nèi)監(jiān)管如此，但也正是去除了投機(jī)者泡沫的好機(jī)會(huì)，讓比特幣恢復(fù)到數(shù)字貨幣的“去中心化”本質(zhì)上。
這部分資深玩家還認(rèn)為，當(dāng)局打擊的是比特幣交易平臺(tái)，不是比特幣，而且打擊的是境內(nèi)的場內(nèi)交易，而不是場外交易。
一名業(yè)內(nèi)人士告訴《好奇心日報(bào)》，許多玩家從國內(nèi)交易平臺(tái)提幣到自己的虛擬錢包里，尋求場外交易或海外交易平臺(tái)。“現(xiàn)在是錢包的春天，”上述人士說。平臺(tái)上的虛擬錢包，用以在該平臺(tái)買賣貨幣，但除此之外，玩家通常還會(huì)有其他第三方平臺(tái)獨(dú)立虛擬錢包。
“不要把所有幣放在同一個(gè)錢包”是幣圈玩家的一個(gè)準(zhǔn)則。因?yàn)檫@個(gè)市場存在太多不確定性，比如 2013 年，國內(nèi)比特幣交易平臺(tái)GBL ，以遭黑客攻擊為由跑路，用戶損失 2000 多萬元。為了保護(hù)自己的虛擬貨幣財(cái)產(chǎn)，玩家需要建立多個(gè)錢包。
而場外交易，則是不經(jīng)過交易所私下買賣。一般來說，玩家A把虛擬幣轉(zhuǎn)投玩家B ，再把錢給投 A 。場外交易可以在微信、QQ群等線上先聯(lián)系，基于一定的信任基礎(chǔ)下進(jìn)行交易，或找人做第三方擔(dān)保。當(dāng)然也有國外 LOCALBITCOINS這樣的比特幣場外交易場所存在，充當(dāng)?shù)谌綋?dān)保的角色。
如果場內(nèi)交易渠道不暢，場外交易將會(huì)成為主流。雖然它較為分散、不成規(guī)模，不會(huì)引起系統(tǒng)性的金融風(fēng)險(xiǎn)，但問題也不少。
根據(jù)《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》報(bào)道，在此前 5 月時(shí)，國內(nèi)交易平臺(tái)停止提幣的數(shù)月中，中國誕生了一個(gè)龐大的場外比特幣交易市場，比特幣投資者蜂擁入這一市場并自發(fā)形成了一整套的操作流程。
這些場外交易者通過場外機(jī)構(gòu)或者社交軟件進(jìn)行交易，甚至有一些交易群出現(xiàn)了投資者自行開發(fā)的智能插件——這種智能插件可以統(tǒng)計(jì)交易群內(nèi)即使的交易價(jià)格信息，并匯總形成目前的交易價(jià)格走勢表。
據(jù)澎湃接觸的業(yè)內(nèi)相關(guān)人表示，場外交易蘊(yùn)藏大量非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，虛擬貨幣的交易更加不可控，但可能監(jiān)管部門認(rèn)為可以通過公安偵查手段去一一突破。
還有一部分資深玩家則在尋找新加坡、日本等海外機(jī)會(huì)，看哪個(gè)地區(qū)或國家政策比較寬松。值得一提的是，雖然中國關(guān)停交易平臺(tái)，但就在 9 月 18 日，日本金融服務(wù)局批準(zhǔn)了 Coincheck 作為該國第一個(gè)許可的密碼數(shù)字貨幣交易平臺(tái)。
也正是各國政策不一。國內(nèi)很多資深玩家并沒有因?yàn)檎咴蚨p易提幣提現(xiàn)。“不會(huì)全部提現(xiàn)的，會(huì)保留一定的幣量，”一名業(yè)內(nèi)人士告訴《好奇心日報(bào)》。他表示，普遍來說，他們這批人依然看好比特幣市場，如果現(xiàn)在退市，反而被他人抄底，之后想再進(jìn)入市場，難度就很大了。
的確，國內(nèi)情況雖然如此，但其實(shí)比特幣價(jià)格總體波動(dòng)并不大。截至發(fā)稿，火幣網(wǎng)上比特幣報(bào)價(jià)為 23117 元，單日漲幅為 5.13 %，相較于 9 月 15 日的最低價(jià) 16827 元，已經(jīng)漲回近 37% 。
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